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托管ACS平臺(tái)信創(chuàng)項(xiàng)目可行性研究報(bào)告
思瀚產(chǎn)業(yè)研究院    2022-11-09

1、項(xiàng)目概況

本項(xiàng)目總投資38,502.67萬(wàn)元。項(xiàng)目基于金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標(biāo)下的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)升級(jí)與重構(gòu)以及系統(tǒng)云化改造的迫切需求，依托公司現(xiàn)有云原生的微服務(wù)框架，恒和大數(shù)據(jù)平臺(tái)等新基建技術(shù)，進(jìn)行國(guó)內(nèi)各銀行的私有云適配性建設(shè)及基于云原生的云化改造，同時(shí)通過(guò)對(duì)于操作與管理型系統(tǒng)的適當(dāng)分離，構(gòu)筑面向未來(lái)的系統(tǒng)集群，助力金融業(yè)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量數(shù)字化轉(zhuǎn)型。項(xiàng)目主要建設(shè)內(nèi)容包括新一代資產(chǎn)托管系統(tǒng)、托管營(yíng)運(yùn)一體化平臺(tái)、文件交換傳輸平臺(tái)和多級(jí)托管系統(tǒng)，具體為：

（1）贏時(shí)勝新一代資產(chǎn)托管系統(tǒng)

新一代資產(chǎn)托管系統(tǒng)，是在國(guó)內(nèi)廣泛使用的贏時(shí)勝資產(chǎn)托管系統(tǒng)5.0的基礎(chǔ)上，按照國(guó)家信息技術(shù)創(chuàng)新政策的要求，進(jìn)行新一代的重構(gòu)與升級(jí)，以實(shí)現(xiàn)核算估值、資金清算、投資監(jiān)督、信息披露等核心的托管功能，具體包括：技術(shù)平臺(tái)，基礎(chǔ)參數(shù)模塊，數(shù)據(jù)清算及讀取模塊，估值核算模塊，市場(chǎng)創(chuàng)新及政策創(chuàng)新支持模塊，ETF及衍生工具模塊，資金清算基礎(chǔ)功能，指令中心，信息披露，投資監(jiān)督，外聯(lián)服務(wù)等眾多的模塊。這些功能構(gòu)筑了整個(gè)托管業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)操作平臺(tái)，也是托管業(yè)務(wù)的核心業(yè)務(wù)平臺(tái)。

（2）托管營(yíng)運(yùn)一體化平臺(tái)

從操作到平臺(tái)，托管業(yè)務(wù)的核心能力主要在托管資產(chǎn)的營(yíng)運(yùn)能力，如何構(gòu)筑一個(gè)面向管理、面向任務(wù)、面向流程的一體化的營(yíng)運(yùn)平臺(tái)，是大部分托管機(jī)構(gòu)的核心需求。本托管營(yíng)運(yùn)一體化平臺(tái)將結(jié)合托管機(jī)構(gòu)系統(tǒng)的試驗(yàn)建設(shè)基礎(chǔ)上，通過(guò)對(duì)托管全流程運(yùn)營(yíng)工作的重新審視，從頂層設(shè)計(jì)上進(jìn)行分解，并納入將自下而上的重新迭代場(chǎng)景，從而解決其當(dāng)前系統(tǒng)分散與碎片化等問(wèn)題。托管業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)一體化平臺(tái)主要包括以下的幾大內(nèi)容：營(yíng)運(yùn)中心，自動(dòng)化中心，內(nèi)控中心，報(bào)表中心。通過(guò)自主研發(fā)的分布式任務(wù)調(diào)度，以及自動(dòng)化中心的建設(shè)，使托管機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)自動(dòng)化率實(shí)現(xiàn)躍升發(fā)展。

（3）文件交換傳輸平臺(tái)

托管機(jī)構(gòu)作為為證券市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)提供基礎(chǔ)中介服務(wù)的機(jī)構(gòu)之一，承擔(dān)著與市場(chǎng)各參與方進(jìn)行數(shù)據(jù)交換處理的職責(zé)。眾多市場(chǎng)和機(jī)構(gòu)參與方交換的數(shù)據(jù)文件數(shù)量在托管機(jī)構(gòu)呈現(xiàn)幾何式增長(zhǎng)。通過(guò)引入分布式文件系統(tǒng)，可以有效解決文件存儲(chǔ)問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)接收、分發(fā)、入庫(kù)、使用的全過(guò)程監(jiān)督。平臺(tái)的主要模塊包括：前置機(jī)注冊(cè)服務(wù)，文件接收監(jiān)控，文件規(guī)則設(shè)置，監(jiān)控運(yùn)行面板，文件監(jiān)控歷史，機(jī)構(gòu)設(shè)置等。

（4）贏時(shí)勝多級(jí)托管系統(tǒng)

與境內(nèi)普遍采取的一級(jí)托管模式不同，香港以及海外的資產(chǎn)托管大多采用的是以結(jié)算參與人為核心的多級(jí)托管系統(tǒng)。隨著金融開(kāi)放愈漸深入，適應(yīng)海外市場(chǎng)的多級(jí)托管體系顯得尤為重要。多級(jí)托管模式，進(jìn)一步提高了資本市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放水平，也為激發(fā)市場(chǎng)創(chuàng)新能力發(fā)揮了積極作用。多級(jí)托管系統(tǒng)的主要模塊包括：賬戶(hù)管理，資金管理，交易監(jiān)管，數(shù)據(jù)接收，劃款指令生成，賬戶(hù)余額核對(duì)等。

2、項(xiàng)目投資概算

本項(xiàng)目投資總額為38,502.67萬(wàn)元，其中擬以募集資金投資38,502.60萬(wàn)元。

3、項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度

本項(xiàng)目建設(shè)周期為24個(gè)月，計(jì)劃分五個(gè)階段實(shí)施完成，包括：初步設(shè)計(jì)、場(chǎng)地投入、設(shè)備購(gòu)置及安裝、員工招聘及培訓(xùn)、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)。項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度安排詳見(jiàn)下表：

4、項(xiàng)目的必要性

（1）跟進(jìn)國(guó)產(chǎn)自主化建設(shè)，深化公司發(fā)展戰(zhàn)略

作為國(guó)家戰(zhàn)略的重要組成部分，信創(chuàng)產(chǎn)業(yè)將從根本上解決我國(guó)信息技術(shù)底層基礎(chǔ)設(shè)施的安全問(wèn)題，逐步建立我國(guó)自主的IT底層架構(gòu)和標(biāo)準(zhǔn)。因此，形成自有、開(kāi)放的IT生態(tài)是當(dāng)前金融行業(yè)的發(fā)展重心。金融信創(chuàng)產(chǎn)品具有安全要求高、產(chǎn)品服務(wù)復(fù)雜、生命周期全覆蓋、監(jiān)管要求高等特點(diǎn)。

2022年2月，中國(guó)銀聯(lián)正式發(fā)布《中國(guó)銀聯(lián)金融信息技術(shù)應(yīng)用創(chuàng)新產(chǎn)品能力評(píng)估指引（試行）》，規(guī)定了基于全棧信創(chuàng)基礎(chǔ)環(huán)境的金融信創(chuàng)產(chǎn)品能力評(píng)估要求，并對(duì)金融信創(chuàng)產(chǎn)品把關(guān)、強(qiáng)化關(guān)鍵技術(shù)提供方資質(zhì)能力審核、前瞻性、可擴(kuò)展性、穩(wěn)定性等方面給予在技術(shù)應(yīng)用適配測(cè)試和安全評(píng)估指導(dǎo)，確保技術(shù)路徑與需求高度匹配。

公司將參考上述指引中的評(píng)估方法，聯(lián)合核心信創(chuàng)產(chǎn)業(yè)各領(lǐng)域國(guó)產(chǎn)服務(wù)商，為底層基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提供服務(wù)，為上層應(yīng)用自主研發(fā)奠定基礎(chǔ)，及時(shí)響應(yīng)金融行業(yè)客戶(hù)對(duì)業(yè)務(wù)的突破性需求，逐步實(shí)現(xiàn)從服務(wù)器、操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)，到中間件、業(yè)務(wù)系統(tǒng)的軟硬件一體化自主可控。

通過(guò)本項(xiàng)目的建設(shè)，公司將持續(xù)深化自主創(chuàng)新的發(fā)展戰(zhàn)略，進(jìn)一步為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品及服務(wù)。

（2）資產(chǎn)托管行業(yè)對(duì)托管系統(tǒng)提出更高要求

對(duì)于金融機(jī)構(gòu)而言，資產(chǎn)托管的核心是為客戶(hù)提供快速、準(zhǔn)確、安全、高效的會(huì)計(jì)、估值、結(jié)算、監(jiān)督、信批等服務(wù)。從進(jìn)入壁壘來(lái)看，資產(chǎn)托管屬于信息技術(shù)密集型行業(yè)，從運(yùn)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的角度來(lái)看資產(chǎn)托管對(duì)于服務(wù)機(jī)構(gòu)的專(zhuān)業(yè)水平和運(yùn)營(yíng)效率具有非常高的要求。作為新技術(shù)、新能力承載的托管服務(wù)系統(tǒng)平臺(tái)是托管業(yè)務(wù)開(kāi)展的基石，平臺(tái)化、自動(dòng)化、流程化、集約化和智能化是新一代托管系統(tǒng)的要求，也是金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

一般來(lái)說(shuō)，需要托管的資產(chǎn)包括證券投資基金、QFII、社保、保險(xiǎn)、信托、銀行理財(cái)?shù)戎T多金融產(chǎn)品。隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的持續(xù)發(fā)展與創(chuàng)新，企業(yè)年金、職業(yè)年金以及第三方支付等領(lǐng)域也引入了托管機(jī)制，資產(chǎn)托管的應(yīng)用領(lǐng)域?qū)⑦M(jìn)一步拓寬，經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展，我國(guó)已經(jīng)建立了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)體系及托管系統(tǒng)。

為了業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展和應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)圍繞資產(chǎn)托管推出了眾多增值服務(wù)，在提供資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算、資產(chǎn)估值和投資監(jiān)督五大類(lèi)基本服務(wù)之外，還推出了托管增值服務(wù)，為托管客戶(hù)投資商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品提供投資咨詢(xún)顧問(wèn)、投資資金清算、投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估、資管外包等創(chuàng)新服務(wù)，這也對(duì)資產(chǎn)托管系統(tǒng)提出了更高的要求。

通過(guò)本項(xiàng)目的建設(shè)，公司將結(jié)合資產(chǎn)托管行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)和托管機(jī)構(gòu)的多樣化需求，進(jìn)一步提升系統(tǒng)的性能、穩(wěn)定性、靈活性、拓展性，幫助客戶(hù)建立拓展性強(qiáng)、敏捷靈活、易于維護(hù)的資產(chǎn)托管平臺(tái)。

（3）貫徹對(duì)外開(kāi)放方針，助力多級(jí)證券登記托管改革

在中國(guó)經(jīng)濟(jì)從高速增長(zhǎng)向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型的背景下，隨著資管新規(guī)、IPO注冊(cè)制改革等一系列代表性監(jiān)管舉措的逐步落地，我國(guó)金融領(lǐng)域?qū)ν忾_(kāi)放的步伐進(jìn)一步加快。2019年7月，國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室公布了11條最新的金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放措施，更大程度、更大便利地歡迎外資參與中國(guó)金融市場(chǎng)。

在資管新規(guī)穩(wěn)步落地與中國(guó)市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿Φ碾p重吸引下，全球頂尖資產(chǎn)管理公司紛紛加碼中國(guó)，通過(guò)多種方式參與市場(chǎng)，包括設(shè)立外商獨(dú)資私募證券投資基金、控股與獨(dú)資公募基金，以及合資銀行理財(cái)子公司等。

2020年1月，中國(guó)人民銀行進(jìn)一步要求境外機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)引入強(qiáng)制托管機(jī)制，并實(shí)施多級(jí)托管模式。2022年人民銀行、證監(jiān)會(huì)、外匯管理局發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步便利境外機(jī)構(gòu)投資者投資中國(guó)債券市場(chǎng)有關(guān)事宜》中提到要：探索建立健全兼容多級(jí)托管的包容性制度安排，國(guó)內(nèi)托管銀行業(yè)多級(jí)證券結(jié)算改革開(kāi)始逐步推進(jìn)。

公司將通過(guò)本項(xiàng)目的建設(shè)，結(jié)合托管銀行作為核心參與者的多級(jí)托管體系，在國(guó)際規(guī)則的基礎(chǔ)上打造新一代多級(jí)托管系統(tǒng)平臺(tái)，從而滿(mǎn)足托管機(jī)構(gòu)證券借貸、現(xiàn)金管理等資產(chǎn)層面的創(chuàng)新服務(wù)需求，同時(shí)吸引外資投資機(jī)構(gòu)。長(zhǎng)期來(lái)看，本項(xiàng)目將應(yīng)用到托管銀行的增值服務(wù)體系構(gòu)建過(guò)程中，協(xié)助傳統(tǒng)商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)線或托管產(chǎn)品部擺脫中后臺(tái)定位，充分發(fā)揮其全方位資產(chǎn)負(fù)債綜合化管理功能，助力國(guó)內(nèi)托管機(jī)構(gòu)成為與全球托管銀行功能和定位一致的獨(dú)立第三方托管銀行。

5、項(xiàng)目備案情況

本募集資金投資項(xiàng)目正在辦理相關(guān)備案手續(xù)。

6、項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益

本項(xiàng)目實(shí)施后，公司將充分發(fā)揮公司在國(guó)內(nèi)托管領(lǐng)域高市場(chǎng)占有率的傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，同時(shí)將為金融行業(yè)客戶(hù)提供全套托管ACS平臺(tái)的信創(chuàng)解決方案，可以為公司帶來(lái)直接的經(jīng)濟(jì)效益。

此報(bào)告為正式摘取部分，需編制政府立項(xiàng)、銀行貸款、投資決策等用途可行性研究報(bào)告咨詢(xún)思瀚產(chǎn)業(yè)研究院。

來(lái)源： 思瀚產(chǎn)業(yè)研究院 贏時(shí)勝