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2024-2028年中國財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資趨勢分析報告
思瀚產(chǎn)業(yè)研究院    2024-07-22

財產(chǎn)保險是一種保障個人或企業(yè)財產(chǎn)安全的保險形式。投保人根據(jù)合同約定，向保險人交付保險費，保險人則按照保險合同的約定，對投保人因自然災(zāi)害或意外事故造成的財產(chǎn)損失承擔(dān)賠償責(zé)任。

財產(chǎn)保險的核心功能在于保障財產(chǎn)安全，彌補財產(chǎn)損失，以及在特定情況下提供責(zé)任保障。無論是家庭財產(chǎn)還是商業(yè)資產(chǎn)，都可能面臨火災(zāi)、盜竊、自然災(zāi)害等風(fēng)險，而財產(chǎn)保險能夠在這些意外發(fā)生時提供及時賠付，幫助投保人減輕經(jīng)濟負擔(dān)，恢復(fù)正常生活或經(jīng)營。

我國財產(chǎn)保險市場目前正處在滲透低、增速快、行業(yè)集中度較高的發(fā)展階段。

2013 年至 2019 年，我國財產(chǎn)保險市場持續(xù)保持 10%左右的高速增長態(tài)勢。2020 年，受宏觀經(jīng)濟影響，增速有所下滑，僅為 2.40%，但略高于 2020 年中國 GDP2.30%的增速。2021 年，由于宏觀經(jīng)濟、車險費率綜合改革等原因，保費收入有所下滑，出現(xiàn)負增長。

2022 年，財產(chǎn)險保費收入由降轉(zhuǎn)增，保費收入增速回升至 8.92%，其中，農(nóng)業(yè)保險、健康險、責(zé)任保險均高速增長，拉動財險恢復(fù)發(fā)展態(tài)勢。

從財產(chǎn)保險類別來看，2013—2022 年間財產(chǎn)險保費收入結(jié)構(gòu)變化較大。近 6 年，車險占比逐步下滑，盡管 2022 年車險規(guī)模占比仍以絕對優(yōu)勢位列第一，但占比已由 2013 年的 76.09%降至 2022 年的 64.58%。以責(zé)任保險和農(nóng)業(yè)保險為代表的非車險類財險占比穩(wěn)步上升，逐漸成為拉動財險市場增長的新引擎。

其中，財產(chǎn)保險結(jié)構(gòu)的變化主要由兩方面的影響因素：一方面，車險的持續(xù)改革與我國汽車市場的增速放緩導(dǎo)致車險保費規(guī)模增速持續(xù)下降。另一方面，以農(nóng)險和責(zé)任險為代表的非車險業(yè)務(wù)，表現(xiàn)強勁，已經(jīng)成為產(chǎn)險收入的新增長極。非車險業(yè)務(wù)正從內(nèi)生需求和政策利好等方面迎來新的發(fā)展機遇。非車險受益于經(jīng)濟基本面改善，具備順周期屬性，未來持續(xù)向好態(tài)勢不變。

第一章 中國財產(chǎn)保險行業(yè)綜述

第一節(jié) 行業(yè)界定

一、保險的定義

二、財產(chǎn)保險的定義

三、財產(chǎn)保險的特征

四、財產(chǎn)保險的作用

五、財產(chǎn)保險與人身保險的區(qū)別

第二節(jié) 行業(yè)分類

第三節(jié) 本報告研究范圍界定說明

第二章 中國財產(chǎn)保險行業(yè)宏觀環(huán)境分析

第一節(jié) 中國財產(chǎn)保險行業(yè)政策環(huán)境分析

一、中國財產(chǎn)保險行業(yè)監(jiān)管體系及機構(gòu)介紹

1、行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)

2、行業(yè)自律組織

二、行業(yè)標準體系建設(shè)現(xiàn)狀

三、行業(yè)發(fā)展相關(guān)政策規(guī)劃匯總及解讀

1、行業(yè)國家政策匯總

2、重點政策解讀

四、國家“十四五”規(guī)劃對行業(yè)的影響分析

五、政策環(huán)境對行業(yè)發(fā)展的影響總結(jié)

第二節(jié) 中國財產(chǎn)保險行業(yè)經(jīng)濟環(huán)境分析

一、中國宏觀經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)狀

1、中國gdp及增長情況

2、金融市場運行環(huán)境

二、中國宏觀經(jīng)濟發(fā)展展望

1、國際機構(gòu)對中國gdp增速預(yù)測

2、國內(nèi)機構(gòu)對中國宏觀經(jīng)濟指標增速預(yù)測

三、中國財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展與宏觀經(jīng)濟相關(guān)性分析

第三節(jié) 中國財產(chǎn)保險行業(yè)社會環(huán)境分析

一、中國財產(chǎn)保險行業(yè)社會環(huán)境分析

1、中國人口規(guī)模及增速

2、中國城鎮(zhèn)化水平變化

3、中國居民人均可支配收入

4、中國居民人均消費支出

5、消費升級

二、社會環(huán)境對財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展的影響總結(jié)

第四節(jié) 中國財產(chǎn)保險行業(yè)技術(shù)環(huán)境分析

一、科技賦能下的財產(chǎn)保險

1、大數(shù)據(jù)+人工智能方面

2、云計算

3、區(qū)塊鏈

4、物聯(lián)網(wǎng)

二、財產(chǎn)保險行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

三、技術(shù)環(huán)境對財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展的影響總結(jié)

第三章 全球財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢前景預(yù)判

第一節(jié) 全球財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展歷程

第二節(jié) 全球財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

一、全球財產(chǎn)保險保費收入

二、全球財產(chǎn)保險保險密度

三、全球財產(chǎn)保險保險深度

第三節(jié) 全球主要國家財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

一、北美財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

1、北美財產(chǎn)保險保費收入

2、北美財產(chǎn)保險保險密度

二、歐洲財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

1、歐洲財產(chǎn)保險保費收入

2、歐洲財產(chǎn)保險保險密度

三、日本財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

1、日本財產(chǎn)保險保費收入

2、日本財產(chǎn)保險保險密度

第四節(jié) 全球財產(chǎn)保險行業(yè)市場競爭格局

第五節(jié) 全球財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展趨勢及市場前景預(yù)測

一、全球財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展趨勢預(yù)判

二、全球財產(chǎn)保險行業(yè)市場前景預(yù)測

第四章 中國財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢前景預(yù)判

第一節(jié) 中國財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展歷程及市場特征

一、中國財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展歷程

1、以價格改革為主線的車險發(fā)展

2、國家補貼激活農(nóng)業(yè)保險的發(fā)展

3、其他類型財險市場的發(fā)展

二、中國財產(chǎn)保險行業(yè)市場特征

第二節(jié) 中國財產(chǎn)保險行業(yè)參與者類型及規(guī)模

一、中國財產(chǎn)保險行業(yè)行業(yè)參與者類型及入場方式

二、中國財產(chǎn)保險行業(yè)企業(yè)數(shù)量規(guī)模

第三節(jié) 中國財產(chǎn)保險行業(yè)經(jīng)營分析

一、財產(chǎn)保險行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模

1、保險行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模

2、財產(chǎn)保險行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模

二、財產(chǎn)保險行業(yè)保費規(guī)模

1、財產(chǎn)保險保費收入

2、財產(chǎn)保險密度分析

3、財產(chǎn)保險深度分析

三、財產(chǎn)保險賠付支出情況

四、財產(chǎn)保險行業(yè)經(jīng)營效益

五、財產(chǎn)保險行業(yè)區(qū)域分布

1、財產(chǎn)保險保費收入地區(qū)分布

2、財產(chǎn)保險賠付支出地區(qū)分布

第四節(jié) 中國財產(chǎn)保險行業(yè)競爭分析

一、中國財產(chǎn)保險行業(yè)集中度分析

二、中國財產(chǎn)保險行業(yè)競爭格局分析

三、中國財產(chǎn)保險行業(yè)投融資、兼并與重組狀況

第五節(jié) 中國財產(chǎn)保險行業(yè)盈利模式

一、中國財產(chǎn)保險公司盈利模式分析

1、中國財險市場中的業(yè)務(wù)組合

2、中國財險公司主要盈利模式

3、影響盈利水平的主要原因

二、未來財產(chǎn)保險公司盈利模式分析

第六節(jié) 中國財產(chǎn)保險行業(yè)市場痛點分析

第五章 中國財產(chǎn)保險行業(yè)營銷分析

第一節(jié) 中國財產(chǎn)保險銷售渠道分析

一、財產(chǎn)保險銷售渠道結(jié)構(gòu)

二、財產(chǎn)保險直銷方式分析

三、財產(chǎn)保險專業(yè)中介機構(gòu)發(fā)展分析

四、財產(chǎn)保險兼業(yè)代理機構(gòu)發(fā)展分析

1、市場發(fā)展概述

2、保險兼業(yè)代理機構(gòu)數(shù)量情況

3、保險兼業(yè)代理行業(yè)核心競爭力分析

4、保險兼業(yè)代理的主要問題分析

5、保險兼業(yè)代理行業(yè)發(fā)展策略建議

五、保險營銷員渠道發(fā)展分析

1、保險營銷員數(shù)量情況

2、保險營銷員隊伍核心競爭力分析

3、保險營銷員隊伍的主要問題分析

4、保險營銷員隊伍發(fā)展策略建議

六、財產(chǎn)保險銀保合作渠道發(fā)展分析

1、銀行保險合作渠道的相關(guān)概述

2、銀行保險對財產(chǎn)保險的意義

3、財產(chǎn)保險與銀行保險合作現(xiàn)狀分析

4、財產(chǎn)保險銀保合作的困境與對策分析

5、財產(chǎn)保險銀保渠道保費收入前景分析

七、財產(chǎn)保險網(wǎng)絡(luò)營銷渠道發(fā)展分析

1、經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)公司數(shù)量

2、互聯(lián)網(wǎng)保險保費收入規(guī)模分析

3、互聯(lián)網(wǎng)保險行業(yè)競爭分析

4、互聯(lián)網(wǎng)保險發(fā)展對保險業(yè)格局的影響

第二節(jié) 中國財產(chǎn)保險營銷體制分析

一、中國財產(chǎn)保險營銷發(fā)展概況

二、中國財產(chǎn)保險營銷改革的必要性

1、保險業(yè)市場化的直接推動

2、消費者的需求日益多樣化

三、中國財產(chǎn)保險營銷機制創(chuàng)新策略

四、中國財產(chǎn)保險營銷機制創(chuàng)新手段

第六章 中國財產(chǎn)保險行業(yè)細分業(yè)務(wù)分析

第一節(jié) 財產(chǎn)保險種結(jié)構(gòu)分析

一、中國財產(chǎn)保險種結(jié)構(gòu)

二、中外險種結(jié)構(gòu)差異明顯

第二節(jié) 機動車輛保險市場分析

一、機動車輛保險相關(guān)概念綜述

二、機動車輛保險市場發(fā)展概況

三、機動車輛保險市場需求分析

1、機動車輛保險需求影響因素

2、機動車輛參保情況分析

3、機動車輛保險保費規(guī)模

4、機動車輛保險市場前景

四、機動車輛保險賠付情況分析

1、機動車輛保險賠付支出

2、機動車輛保險賠付率

五、機動車輛保險市場競爭狀況

六、機動車輛保險市場銷售模式

七、機動車輛保險市場存在的問題及建議

1、機動車輛保險市場存在的問題

2、機動車輛保險市場發(fā)展建議

第三節(jié) 企業(yè)財產(chǎn)保險市場分析

一、企業(yè)財產(chǎn)保險相關(guān)概念綜述

二、企業(yè)財產(chǎn)保險市場發(fā)展概況

三、企業(yè)財產(chǎn)保險市場需求分析

1、企業(yè)財產(chǎn)保險需求影響因素

2、企業(yè)財產(chǎn)保險參保情況分析

3、企業(yè)財產(chǎn)保險保費規(guī)模

4、企業(yè)財產(chǎn)保險市場前景

四、企業(yè)財產(chǎn)保險賠付情況

1、企業(yè)財產(chǎn)保險賠付支出

2、企業(yè)財產(chǎn)保險賠付率

五、企業(yè)財產(chǎn)保險市場競爭狀況

六、企業(yè)財產(chǎn)保險發(fā)展建議

1、企業(yè)財產(chǎn)保險存在的問題

2、發(fā)展企業(yè)財產(chǎn)險業(yè)務(wù)的對策

第四節(jié) 農(nóng)業(yè)保險市場分析

一、農(nóng)業(yè)保險相關(guān)概念綜述

二、農(nóng)業(yè)保險市場發(fā)展概況

三、農(nóng)業(yè)保險發(fā)展政策分析

四、農(nóng)業(yè)保險市場需求分析

1、農(nóng)業(yè)保險需求影響因素

2、農(nóng)業(yè)保險保費規(guī)模

3、農(nóng)業(yè)保險市場前景

五、農(nóng)業(yè)保險賠付情況

1、農(nóng)業(yè)保險賠付支出

2、農(nóng)業(yè)保險賠付率

六、農(nóng)業(yè)保險市場競爭狀況

七、農(nóng)業(yè)保險市場存在的問題及建議

1、農(nóng)業(yè)保險市場存在的問題

2、農(nóng)業(yè)保險市場發(fā)展建議

第五節(jié) 貨物運輸保險市場分析

一、貨物運輸保險相關(guān)概念綜述

二、貨物運輸保險市場發(fā)展概況

三、貨物運輸保險市場需求分析

1、貨物運輸保險市場影響因素

2、貨物運輸行業(yè)參保情況

3、貨物運輸保險保費規(guī)模

4、貨物運輸保險需求前景

四、貨物運輸保險賠付情況

1、貨物運輸保險賠付支出

2、貨物運輸保險賠付率

五、貨物運輸保險市場競爭狀況

六、貨物運輸保險市場存在的問題及建議

1、貨物運輸保險市場存在的問題

2、發(fā)展貨物運輸保險市場的建議

第六節(jié) 責(zé)任保險市場分析

一、責(zé)任保險相關(guān)概念綜述

二、責(zé)任保險市場發(fā)展概況

三、責(zé)任保險市場需求分析

1、責(zé)任保險需求影響因素

2、責(zé)任保險參保情況

3、責(zé)任保險保費規(guī)模

4、責(zé)任保險需求前景

四、責(zé)任保險賠付情況

1、責(zé)任保險賠付支出

2、責(zé)任保險賠付率

五、責(zé)任保險市場競爭狀況

六、責(zé)任保險市場發(fā)展建議

1、制約責(zé)任保險市場發(fā)展的因素

2、發(fā)展責(zé)任保險市場的建議

第七節(jié) 信用保險市場分析

一、信用保險相關(guān)概念綜述

二、信用保險市場發(fā)展狀況

三、信用保險市場需求分析

1、信用保險需求影響因素

2、信用保險參保情況

3、信用保險保費規(guī)模

4、信用保險需求前景

四、信用保險賠付情況

1、信用保險賠付支出

2、信用保險賠付率

五、信用保險市場競爭狀況

六、信用保險市場發(fā)展建議

第八節(jié) 家庭財產(chǎn)保險市場分析

一、家庭財產(chǎn)保險相關(guān)概念綜述

二、家庭財產(chǎn)保險市場發(fā)展概況

三、家庭財產(chǎn)保險市場需求分析

1、家庭財產(chǎn)保險需求影響因素

2、家庭財產(chǎn)保險參保情況

3、家庭財產(chǎn)保險保費規(guī)模

4、家庭財產(chǎn)保險市場前景

四、家庭財產(chǎn)保險賠付情況

1、家庭財產(chǎn)保險賠付支出

2、家庭財產(chǎn)保險賠付率

五、家庭財產(chǎn)保險發(fā)展模式

六、家庭財產(chǎn)保險市場競爭狀況

七、家庭財產(chǎn)保險市場發(fā)展建議

1、家庭財產(chǎn)保險市場存在的問題

2、家庭財產(chǎn)保險市場發(fā)展建議

第九節(jié) 財產(chǎn)保險其它細分市場分析

一、中國工程保險市場分析

1、工程保險相關(guān)概念綜述

2、工程保險市場發(fā)展現(xiàn)狀

3、工程保險市場競爭狀況

4、工程保險市場發(fā)展前景

二、中國船舶保險市場分析

1、船舶保險相關(guān)概念綜述

2、船舶保險市場發(fā)展現(xiàn)狀

3、船舶保險市場競爭狀況

4、船舶保險市場發(fā)展前景

三、中國保證保險市場分析

1、保證保險相關(guān)概念綜述

2、保證保險市場發(fā)展現(xiàn)狀

3、保證保險市場競爭狀況

4、保證保險市場發(fā)展前景

第七章 中國財產(chǎn)保險行業(yè)重點區(qū)域發(fā)展?jié)摿Ψ治?/strong>