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2024年信托行業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢
思瀚產(chǎn)業(yè)研究院    2024-08-15

我國信托行業(yè)自 1979 年正式恢復(fù)經(jīng)營以來，先后經(jīng)歷了 1979 年至 1986 年初期發(fā)展階段、1987 年至 2001 年探索發(fā)展階段、2002 年至 2006 年規(guī)范經(jīng)營階段和 2007 年至今的快速發(fā)展階段。

2017 年，《信托登記管理辦法》出臺，信托行業(yè)正式建立了統(tǒng)一登記制度，市場規(guī)范化和透明度大大提升。與此同時，各項(xiàng)監(jiān)管政策如“三三四十”、資管新規(guī)、“55 號文”等對房地產(chǎn)信托、政信合作業(yè)務(wù)、通道業(yè)務(wù)產(chǎn)生較大影響，相應(yīng)的業(yè)務(wù)得到進(jìn)一步規(guī)范。

為此，多數(shù)信托公司進(jìn)一步實(shí)施增資擴(kuò)股，增強(qiáng)公司抗風(fēng)險能力，并以此謀求業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展。2018 年 4 月，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（“資管新規(guī)”）提出了嚴(yán)控風(fēng)險的底線思維，就是要減少存量風(fēng)險，嚴(yán)防增量風(fēng)險。

2018 年 8 月17 日，銀保監(jiān)會信托監(jiān)督管理部發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)規(guī)范資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過渡期內(nèi)信托監(jiān)管工作的通知》，明確提出支持合法合規(guī)、投資實(shí)體經(jīng)濟(jì)事務(wù)管理類信托，對于監(jiān)管套利、隱匿風(fēng)險的通道業(yè)務(wù)嚴(yán)厲打擊。

各信托公司在信托業(yè)務(wù)回歸本源的方針指引下，積極開展轉(zhuǎn)型性業(yè)務(wù)。伴隨中國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)變和消費(fèi)模式的變化，各信托公司推陳出新，推出多種與實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求和本源要求相適應(yīng)的信托業(yè)務(wù)，如投貸聯(lián)動、資產(chǎn)證券化、產(chǎn)業(yè)基金、消費(fèi)信托、慈善信托、綠色信托等，主動管理能力得到進(jìn)一步提升。

2023 年是中國信托行業(yè)具有歷史意義的一年。伴隨著《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》（下稱“三分類”）正式落地，信托行業(yè)在非標(biāo)產(chǎn)品的創(chuàng)設(shè)上畫下休止符，并從類信貸的定位中抽離，回歸本源，進(jìn)入了最關(guān)鍵的行業(yè)轉(zhuǎn)型期。

中國信托業(yè)協(xié)會 2024 年 5 月 15 日發(fā)布的最新數(shù)據(jù)顯示，2023 年 6 月至當(dāng)年 12 月，資產(chǎn)服務(wù)信托新成立 19,046 個信托產(chǎn)品，成立規(guī)模為 2.47 萬億元，規(guī)模占比 57.03%；資產(chǎn)管理信托新成立 10,862 個信托產(chǎn)品，成立規(guī)模為 1.8 萬億元，規(guī)模占比 42.51%。不僅是整體業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)在進(jìn)一步優(yōu)化，從信托行業(yè)的財務(wù)數(shù)據(jù)上看，2023 年信托業(yè)經(jīng)營收入和凈利潤都實(shí)現(xiàn)了止跌回升。

信托業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，2023 年，信托業(yè)經(jīng)營收入為 863.61 億元，同比增速為 2.96%；凈利潤為 423.73 億元，較上年同期增加 61.3 億元，剔除特殊情況（如因信托公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓產(chǎn)生的一次性收入和利潤等）后增長約 2.29%。

截至 2023 年末，信托資產(chǎn)規(guī)模余額為 23.92 萬億元，較上年同期增加 2.79 萬億元，同比增幅為 13.17%。相比之下，2022 年，信托業(yè)累計(jì)經(jīng)營收入為 838.79 億元，同比降幅 30.56%；利潤總額為 362.43 億元，同比下降 39.76%。

2021 年，全行業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營收入 1,207.98億元，相比上年略降 1.63%；實(shí)現(xiàn)利潤總額 601.67 億元，同比增長了 3.17%，而2018 年—2020 年間信托業(yè)的利潤同比降幅分別為 11.20%、0.65%、19.79%。這意味著，信托行業(yè)經(jīng)歷資管新規(guī)后得到重塑，行業(yè)規(guī)?；颈P企穩(wěn)回升，傳統(tǒng)信托風(fēng)險產(chǎn)品繼續(xù)處于出清階段。

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