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資管AMS平臺(tái)信創(chuàng)項(xiàng)目可行性研究報(bào)告
思瀚產(chǎn)業(yè)研究院    2022-11-09

1、項(xiàng)目概況

本項(xiàng)目總投資42,774.69萬元。項(xiàng)目基于金融客戶推動(dòng)核心技術(shù)的自主可控和信息安全，通過信息技術(shù)應(yīng)用創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)升級(jí)，實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的迫切需求，將結(jié)合公司現(xiàn)有在人工智能，大數(shù)據(jù)，云計(jì)算和區(qū)塊鏈上的技術(shù)積累與資產(chǎn)管理行業(yè)深耕多年積累和沉淀的領(lǐng)域知識(shí)，將采用微服務(wù)架構(gòu)和信創(chuàng)技術(shù)體系開發(fā)面向金融機(jī)構(gòu)客戶的運(yùn)營及資產(chǎn)管理解決方案。

項(xiàng)目主要建設(shè)內(nèi)容為估值核算系統(tǒng)、資金管理系統(tǒng)、報(bào)表平臺(tái)系統(tǒng)及運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管控系統(tǒng)，具體為：

（1）估值核算系統(tǒng)

根據(jù)資管業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定以及資管產(chǎn)品會(huì)計(jì)辦法等要求，通過流式處理技術(shù)以DDD設(shè)計(jì)方法構(gòu)建業(yè)務(wù)清算、核算引擎、財(cái)務(wù)引擎等核心能力，為資管產(chǎn)品提供以數(shù)據(jù)清算、估值核算、財(cái)務(wù)管理為基礎(chǔ)，輔助以財(cái)務(wù)報(bào)表、估值報(bào)表等功能，實(shí)現(xiàn)對(duì)資管產(chǎn)品的財(cái)務(wù)核算與資產(chǎn)估值，準(zhǔn)確反映委托資產(chǎn)的凈值變化情況和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的精確計(jì)量，為金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營人員提供全場景、全流程自動(dòng)化服務(wù)，提高其工作效率和業(yè)務(wù)能力。

（2）資金管理系統(tǒng)

在全面支持投、融資資金管理的基礎(chǔ)上，結(jié)合資金業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)流、數(shù)據(jù)流、資金流的特性，通過規(guī)則、流程、風(fēng)控業(yè)務(wù)處理全面引擎化，對(duì)業(yè)務(wù)過程的事件、數(shù)據(jù)進(jìn)行自動(dòng)分析歸納，以統(tǒng)籌管理視角為行業(yè)的資金管理人員提供幫助和業(yè)務(wù)支持，降低資金劃撥風(fēng)險(xiǎn)、提高資金利用率，提升業(yè)務(wù)人員對(duì)資金管理的運(yùn)營能力。

（3）報(bào)表平臺(tái)系統(tǒng)

通過ETL方式對(duì)接各類上游交易，估值，銷售，登記等系統(tǒng)，將各類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、清洗、轉(zhuǎn)換，形成標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)模型；基于模型中的標(biāo)準(zhǔn)層、集市層、指標(biāo)層數(shù)據(jù)，完成各類報(bào)表數(shù)據(jù)的處理，生成EXCEL、WORD、TXT等各類報(bào)表。通過自動(dòng)化流程實(shí)現(xiàn)線上披露管理，最終實(shí)現(xiàn)各類報(bào)表的實(shí)時(shí)展示和自動(dòng)報(bào)送。

（4）運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管控系統(tǒng)

對(duì)金融資產(chǎn)管理領(lǐng)域的日常運(yùn)營進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控。結(jié)合歷史運(yùn)營以及同業(yè)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)運(yùn)營過程中多系統(tǒng)多機(jī)構(gòu)的交互差錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)、數(shù)據(jù)差錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)政策合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作流程風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行監(jiān)控管理，以分布式計(jì)算為核心，通過事前，事中和事后的檢查提前識(shí)別運(yùn)營過程風(fēng)險(xiǎn)，降低運(yùn)營成本，提升運(yùn)營效率。

2、項(xiàng)目投資概算

本項(xiàng)目投資總額為42,774.69萬元，其中擬以募集資金投資42,774.40萬元。

3、項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度

本項(xiàng)目建設(shè)期為24個(gè)月，計(jì)劃分五個(gè)階段實(shí)施完成，包括：初步設(shè)計(jì)、場地投入、設(shè)備購置及安裝、員工招聘及培訓(xùn)、產(chǎn)品開發(fā)。項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度安排詳見下表：

4、項(xiàng)目的必要性

（1）抓住資管行業(yè)發(fā)展機(jī)遇，擴(kuò)大市場份額

伴隨著中國資本市場的持續(xù)改革，資管新規(guī)、理財(cái)子公司管理辦法、科創(chuàng)板設(shè)立、開展滬倫通等一系列政策的出臺(tái)，我國大資管行業(yè)的新格局逐步成型。以公募基金、私募基金和保險(xiǎn)資管為代表的細(xì)分子行業(yè)穩(wěn)健成長，成為拉動(dòng)大資管行業(yè)規(guī)模增長的主力軍。

據(jù)《中國資產(chǎn)管理市場2021》數(shù)據(jù)顯示，2021年我國資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到133.7萬億元，相較2020年同比增長10.77%。未來伴隨監(jiān)管層和技術(shù)層的持續(xù)催化，我國資產(chǎn)管理行業(yè)將進(jìn)一步擴(kuò)容，光大銀行和BCG預(yù)計(jì)“十四五”期間我國資管規(guī)模將以12%的復(fù)合增長率快速發(fā)展，到2025年將達(dá)到210萬億元。

從變革角度來看，資管新規(guī)的發(fā)布改變了部分資管機(jī)構(gòu)原有的業(yè)務(wù)模式，為適應(yīng)破兌付、去通道的新模式，資管機(jī)構(gòu)原有的估值、核算等資管系統(tǒng)則需要進(jìn)行相應(yīng)改造。低費(fèi)率趨勢下，資管機(jī)構(gòu)或?qū)⑼ㄟ^擴(kuò)大資管規(guī)模和提高運(yùn)營效率來推動(dòng)資管業(yè)務(wù)收入的增長。加快數(shù)智化轉(zhuǎn)型升級(jí)和加大IT領(lǐng)域投入是資管機(jī)構(gòu)提升運(yùn)行效率的關(guān)鍵。對(duì)比海外資管龍頭企業(yè)，我國資管行業(yè)的IT投入占收入比仍處于較低水平，未來相應(yīng)的IT投入力度有望持續(xù)加強(qiáng)。

面對(duì)龐大的市場需求和逐步增長的市場空間，公司將通過本項(xiàng)目建設(shè)以把握資管機(jī)構(gòu)數(shù)智化升級(jí)和信創(chuàng)應(yīng)用的重要機(jī)遇，通過信創(chuàng)適配，進(jìn)一步擴(kuò)大市場份額，強(qiáng)化公司核心技術(shù)，始終保持行業(yè)優(yōu)勢地位。

（2）加快核心產(chǎn)品信創(chuàng)適配，滿足客戶需求

隨著資本市場的逐步擴(kuò)容，金融機(jī)構(gòu)對(duì)數(shù)據(jù)處理和業(yè)務(wù)開發(fā)的需求都在不斷升級(jí)，技術(shù)是產(chǎn)品迭代升級(jí)的關(guān)鍵，是推動(dòng)金融行業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的重要引擎。信創(chuàng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的核心在于通過應(yīng)用拉動(dòng)構(gòu)建國產(chǎn)化信息技術(shù)軟硬件底層架構(gòu)體系和全周期生態(tài)體系、解決核心技術(shù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)受制于人的問題，對(duì)于金融信創(chuàng)而言亦是如此。

作為AMS系統(tǒng)核心模塊之一，公司打造了以自動(dòng)化估值為代表的“贏穩(wěn)”和“贏時(shí)”系列解決方案，通過全自動(dòng)化處理流程、風(fēng)控前置化預(yù)警以及運(yùn)營流程有序化管控，提高了“信息”傳遞的及時(shí)性與可靠性，截至2021年底，上述方案已助力30多家客戶實(shí)現(xiàn)估值流程自動(dòng)化。

作為我國較為領(lǐng)先的金融科技領(lǐng)域企業(yè)，公司將結(jié)合本項(xiàng)目的建設(shè)深度參與信創(chuàng)建設(shè)。基于目標(biāo)客戶的需求，公司將采用全面國產(chǎn)化技術(shù)改造，以適配國產(chǎn)軟硬件設(shè)備，支持鯤鵬、海光等國產(chǎn)芯片的服務(wù)器。

以springboot開發(fā)的微服務(wù)應(yīng)用支持東方通、寶蘭德等國產(chǎn)中間件，向上支持國產(chǎn)操作系統(tǒng)。同時(shí)通過實(shí)現(xiàn)JPA規(guī)范適配 tdsql、gaussdb、oceanbase、達(dá)夢等國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫。對(duì)公司的AMS系統(tǒng)進(jìn)行信創(chuàng)適配全棧改造，滿足客戶需求。

（3）鞏固公司產(chǎn)品優(yōu)勢，擴(kuò)大公司行業(yè)影響力

資產(chǎn)管理系統(tǒng)是資管機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資交易、登記過戶、估值核算等運(yùn)營管理的核心系統(tǒng)。在資產(chǎn)管理費(fèi)率持續(xù)降低的背景下，資管行業(yè)同時(shí)面臨海量業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、高并發(fā)交易、個(gè)性化需求、安全可靠等需求，資管機(jī)構(gòu)更需要借助更加智能化、自動(dòng)化、定制化，更加安全的業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)進(jìn)行精細(xì)化管理，推動(dòng)其業(yè)務(wù)收入的增長。

本項(xiàng)目將結(jié)合人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等前沿技術(shù)對(duì)原有系統(tǒng)進(jìn)行改造，在技術(shù)架構(gòu)，耦合性、接口開放性等方面進(jìn)行全面升級(jí)，滿足客戶高可用、高性能、低時(shí)延、靈活拓展、快速擴(kuò)容等要求。將公司資管AMS系統(tǒng)應(yīng)用于資管機(jī)構(gòu)客服、風(fēng)控、支付、和清算等各個(gè)方面，提供更加精準(zhǔn)高效的金融服務(wù)，從而實(shí)現(xiàn)降低客戶的交易成本，提升運(yùn)營效率。

公司本次項(xiàng)目的實(shí)施將提升公司資管AMS系統(tǒng)的競爭力和交付能力，有利于提升公司盈利能力，擴(kuò)大公司行業(yè)影響力，持續(xù)保持行業(yè)優(yōu)勢地位。

5、項(xiàng)目備案情況

本次資金投資項(xiàng)目正在辦理相關(guān)備案手續(xù)。

6、項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益

本項(xiàng)目實(shí)施后，將能夠?yàn)榻鹑谛袠I(yè)客戶提供全套資管AMS系統(tǒng)的信創(chuàng)解決方案，可以為公司帶來直接的經(jīng)濟(jì)效益。

此報(bào)告為正式摘取部分，需編制政府立項(xiàng)、銀行貸款、投資決策等用途可行性研究報(bào)告咨詢思瀚產(chǎn)業(yè)研究院。

來源： 思瀚產(chǎn)業(yè)研究院 贏時(shí)勝