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2023-2027年中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展模式及投資前景預(yù)測(cè)分析報(bào)告
思瀚產(chǎn)業(yè)研究院    2023-05-18

在當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)矛盾日益突出，轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)壓力不斷加大的背景下，民營(yíng)銀行等中小銀行的發(fā)展，對(duì)改善金融競(jìng)爭(zhēng)生態(tài)，增加金融服務(wù)供給，緩解民營(yíng)經(jīng)濟(jì)、小微企業(yè)和“三農(nóng)”面臨的融資約束，提高宏觀融資效率具有重要意義。

民營(yíng)銀行的設(shè)立，一方面的確存在服務(wù)廣大難以從傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)獲得金融服務(wù)的群體的目的要求，另一方面更為重要的是形成對(duì)傳統(tǒng)銀行競(jìng)爭(zhēng)格局。如果按照等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，那么既有的銀行業(yè)格局并不能得到有效改善，反而可能會(huì)形成市場(chǎng)分割行為。因此，民營(yíng)銀行的設(shè)立應(yīng)當(dāng)符合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)原則，不能劃定界限以限制其發(fā)展，而應(yīng)當(dāng)允許其廣泛參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。

歷經(jīng)7年發(fā)展，到2021年底，中國(guó)民營(yíng)銀行規(guī)模已增至19家。截至2021年末，資產(chǎn)規(guī)模超1000億元的民營(yíng)銀行有前海微眾銀行、浙江網(wǎng)商銀行、江蘇蘇寧銀行，資產(chǎn)規(guī)模分別為4387.48億元、4258.3億元、1012.21億元。

2020年11月19日，針對(duì)多位全國(guó)人大代表提出的“設(shè)立小微型初級(jí)民營(yíng)銀行解決小微企業(yè)融資難問(wèn)題”、“建立人民銀行或大型國(guó)有銀行與小微型初級(jí)民營(yíng)銀行之間的吸儲(chǔ)代理與躉貸批零關(guān)系制度”等建議，銀保監(jiān)會(huì)給予了答復(fù)并公開(kāi)。下一步，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)按照“成熟一家、設(shè)立一家”的原則，穩(wěn)步推進(jìn)民營(yíng)銀行設(shè)立工作，督促民營(yíng)銀行堅(jiān)守差異化市場(chǎng)定位，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)特別是中小微企業(yè)、“三農(nóng)”和社區(qū)，以及大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新提供更有針對(duì)性、更加便利的金融服務(wù)。

2021年5月7日，為規(guī)范統(tǒng)一銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)許可證管理規(guī)則，進(jìn)一步強(qiáng)化銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理要求，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)制定了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理辦法》。該《辦法》自2021年7月1日起施行，后續(xù)將穩(wěn)妥開(kāi)展存量金融許可證和保險(xiǎn)類(lèi)許可證換發(fā)工作，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)許可證管理，依法合規(guī)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

第一章　民營(yíng)銀行相關(guān)概述

1.1　民營(yíng)銀行基本介紹

1.1.1　民營(yíng)銀行的概念界定

1.1.2　民營(yíng)銀行的理論基礎(chǔ)

1.1.3　民營(yíng)銀行的設(shè)計(jì)形式

1.1.4　民營(yíng)銀行的重要特征

1.2　民營(yíng)銀行的優(yōu)勢(shì)分析

1.2.1　產(chǎn)權(quán)清晰

1.2.2　委托——代理的治理結(jié)構(gòu)

1.2.3　經(jīng)營(yíng)與激勵(lì)機(jī)制靈活

1.2.4　商業(yè)化服務(wù)理念

1.2.5　信息和成本優(yōu)勢(shì)

1.3　民營(yíng)銀行與相關(guān)金融概念的比較辨析

1.3.1　民營(yíng)銀行與民間金融的區(qū)別

1.3.2　民營(yíng)銀行與社區(qū)銀行的區(qū)別

1.3.3　民營(yíng)銀行與私人的銀行的區(qū)別

1.3.4　民營(yíng)銀行與私人銀行的區(qū)別

第二章　國(guó)際民營(yíng)銀行發(fā)展模式及經(jīng)驗(yàn)借鑒

2.1　國(guó)際民營(yíng)銀行發(fā)展綜述

2.1.1　發(fā)達(dá)國(guó)家民營(yíng)銀行模式

2.1.2　國(guó)際民營(yíng)銀行發(fā)展情況

2.2　國(guó)外民營(yíng)銀行典型模式發(fā)展經(jīng)驗(yàn)——增量模式

2.2.1　英國(guó)

2.2.2　美國(guó)

2.2.3　俄羅斯

2.2.4　中國(guó)臺(tái)灣

2.3　國(guó)外民營(yíng)銀行典型模式發(fā)展經(jīng)驗(yàn)——存量模式

2.3.1　匈牙利

2.3.2　韓國(guó)

2.4　國(guó)外民營(yíng)銀行公司治理模式分析

2.4.1　德國(guó)的內(nèi)部監(jiān)管型治理模式

2.4.2　美國(guó)的市場(chǎng)主導(dǎo)型治理模式

2.4.3　兩種模式的比較與評(píng)價(jià)

2.4.4　對(duì)中國(guó)的借鑒與啟示

2.5　國(guó)際民營(yíng)銀行發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)及啟示

2.5.1　國(guó)外民營(yíng)銀行模式選擇啟示

2.5.2　國(guó)外民營(yíng)銀行失敗教訓(xùn)

2.5.3　東南亞民營(yíng)銀行發(fā)展警示

2.5.4　臺(tái)灣民營(yíng)銀行經(jīng)驗(yàn)借鑒

第三章　中國(guó)金融改革綜述

3.1　中國(guó)金融體系分析

3.1.1　金融體系基本構(gòu)成

3.1.2　金融體系總體目標(biāo)

3.1.3　現(xiàn)代金融體系的不足

3.2　中國(guó)金融改革進(jìn)程

3.2.1　準(zhǔn)備和起步階段

3.2.2　轉(zhuǎn)變與探索階段

3.2.3　調(diào)整和充實(shí)階段

3.2.4　逐步推進(jìn)階段

3.2.5　加大開(kāi)放階段

3.3　中國(guó)金融改革現(xiàn)狀

3.3.1　金融改革對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的重要意義

3.3.2　中國(guó)金融改革和發(fā)展成就

3.3.3　中國(guó)金融改革進(jìn)展現(xiàn)狀

3.3.4　中國(guó)金融體制改革成效評(píng)估

3.3.5　中國(guó)金融體制改革面臨趨勢(shì)

3.3.6　中國(guó)金融體制改革發(fā)展對(duì)策

3.4　未來(lái)中國(guó)金融改革開(kāi)放的對(duì)策建議

3.4.1　金融安全方面

3.4.2　金融監(jiān)管方面

3.4.3　金融市場(chǎng)方面

3.4.4　資本項(xiàng)目方面

3.5　“十四五”金融業(yè)改革發(fā)展方向分析

3.5.1　建設(shè)現(xiàn)代央行制度

3.5.2　提升金融科技水平

3.5.3　實(shí)行股票發(fā)行注冊(cè)制

3.5.4　防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)

3.5.5　完善現(xiàn)代金融監(jiān)管體系

第四章　2021-2023年中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展背景分析

4.1　民營(yíng)銀行發(fā)展的經(jīng)濟(jì)環(huán)境

4.1.1　中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行綜述

4.1.2　中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展成就

4.1.3　中國(guó)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)分析

4.1.4　中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)

4.1.5　中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策走勢(shì)

4.2　民營(yíng)銀行發(fā)展的行業(yè)環(huán)境

4.2.1　中國(guó)銀行業(yè)體系結(jié)構(gòu)

4.2.2　中國(guó)銀行業(yè)運(yùn)行現(xiàn)狀

4.2.3　中國(guó)銀行業(yè)資產(chǎn)狀況

4.2.4　中國(guó)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)分析

4.2.5　中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展熱點(diǎn)

4.2.6　中國(guó)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)

4.2.7　中國(guó)銀行業(yè)推進(jìn)民營(yíng)化

4.2.8　中國(guó)銀行業(yè)的未來(lái)趨勢(shì)

4.3　民營(yíng)銀行發(fā)展的需求環(huán)境

4.3.1　中國(guó)居民收入水平現(xiàn)狀

4.3.2　中國(guó)居民儲(chǔ)蓄行為分析

4.3.3　居民消費(fèi)信貸水平分析

4.3.4　中國(guó)金融需求潛力分析

4.4　中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展的意義

4.4.1　對(duì)金融市場(chǎng)的積極作用

4.4.2　引導(dǎo)民間借貸健康發(fā)展

4.4.3　緩解中小微企業(yè)融資困難

4.4.4　打破國(guó)有資本的金融壟斷

4.4.5　提供就業(yè)機(jī)會(huì)與安定社會(huì)

4.5　中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展的可行性

4.5.1　民營(yíng)銀行的生存發(fā)展空間

4.5.2　民營(yíng)銀行的發(fā)展優(yōu)勢(shì)分析

4.5.3　民營(yíng)銀行的競(jìng)爭(zhēng)力分析

4.5.4　民營(yíng)銀行發(fā)展時(shí)機(jī)成熟

第五章　2021-2023年中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展分析

5.1　中國(guó)民營(yíng)銀行總體概況

5.1.1　中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展進(jìn)程

5.1.2　中國(guó)民營(yíng)銀行基本特征

5.1.3　中國(guó)民營(yíng)銀行基本狀況

5.1.4　中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展格局

5.1.5　政策性銀行與民營(yíng)銀行合作

5.2　2021-2023年中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展現(xiàn)狀

5.2.1　民營(yíng)銀行申辦態(tài)勢(shì)分析

5.2.2　民營(yíng)銀行試點(diǎn)狀況分析

5.2.3　試點(diǎn)民營(yíng)銀行財(cái)務(wù)狀況

5.2.4　民營(yíng)銀行經(jīng)營(yíng)模式分析

5.2.5　民營(yíng)銀行發(fā)展格局分析

5.2.6　民營(yíng)銀行監(jiān)管處罰情況

5.3　民營(yíng)銀行開(kāi)閘的關(guān)注熱點(diǎn)分析

5.3.1　開(kāi)閘影響

5.3.2　制度選擇

5.3.3　創(chuàng)建模式

5.3.4　績(jī)效和社會(huì)責(zé)任

5.3.5　未來(lái)戰(zhàn)略

5.4　民營(yíng)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)分析

5.4.1　民營(yíng)銀行面臨的監(jiān)管環(huán)境

5.4.2　申辦民營(yíng)銀行的幾大陣營(yíng)

5.4.3　上市公司民營(yíng)銀行申辦現(xiàn)狀

5.4.4　民營(yíng)銀行金融產(chǎn)品分析

5.4.5　民營(yíng)銀行差異化定位分析

5.5　民營(yíng)銀行發(fā)展的問(wèn)題分析

5.5.1　民營(yíng)銀行發(fā)展的不足

5.5.2　民營(yíng)銀行的經(jīng)營(yíng)阻礙

5.5.3　民營(yíng)銀行面臨的挑戰(zhàn)

5.5.4　民營(yíng)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制問(wèn)題

5.6　民營(yíng)銀行發(fā)展的對(duì)策探討

5.6.1　民營(yíng)銀行的發(fā)展環(huán)境構(gòu)建

5.6.2　民營(yíng)銀行的發(fā)展路徑原則

5.6.3　民營(yíng)銀行準(zhǔn)入與退出機(jī)制的構(gòu)建

5.6.4　民營(yíng)銀行發(fā)展政策建議

5.6.5　民營(yíng)銀行健康發(fā)展對(duì)策

5.6.6　試點(diǎn)民營(yíng)銀行成功的路徑

第六章　2021-2023年中國(guó)民營(yíng)銀行分區(qū)域發(fā)展態(tài)勢(shì)

6.1　華北地區(qū)民營(yíng)銀行申辦態(tài)勢(shì)

6.1.1　北京市

6.1.2　天津市

6.1.3　河北省

6.1.4　山西省

6.2　華東地區(qū)民營(yíng)銀行申辦態(tài)勢(shì)

6.2.1　山東省

6.2.2　安徽省

6.2.3　上海市

6.2.4　江蘇省

6.2.5　浙江省

6.2.6　福建省

6.2.7　江西省

6.3　中南地區(qū)民營(yíng)銀行申辦態(tài)勢(shì)

6.3.1　湖北省

6.3.2　湖南省

6.3.3　廣東省

6.4　西部地區(qū)民營(yíng)銀行申辦態(tài)勢(shì)

6.4.1　重慶市

6.4.2　四川省

第七章　中國(guó)民營(yíng)銀行的設(shè)立及運(yùn)營(yíng)分析

7.1　民營(yíng)銀行的持牌類(lèi)型

7.2　民營(yíng)銀行的準(zhǔn)入路徑

7.2.1　增量擴(kuò)張模式

7.2.2　存量改革模式

7.2.3　互聯(lián)網(wǎng)金融改造模式

7.3　存量改革模式設(shè)立民營(yíng)銀行的主要方式

7.3.1　股份制銀行民營(yíng)化改造

7.3.2　城市商業(yè)銀行民營(yíng)化改造

7.3.3　城市信用社民營(yíng)化改造

7.4　民營(yíng)銀行的目標(biāo)及定位

7.4.1　民營(yíng)銀行目標(biāo)取向

7.4.2　民營(yíng)銀行準(zhǔn)入原則

7.4.3　民營(yíng)銀行市場(chǎng)定位

7.4.4　民營(yíng)銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)制

7.5　民營(yíng)銀行的框架設(shè)計(jì)

7.5.1　設(shè)立地區(qū)

7.5.2　資本結(jié)構(gòu)

7.5.3　分級(jí)管理

7.6　民營(yíng)銀行盈利模式特點(diǎn)

7.6.1　依靠股東優(yōu)勢(shì)展業(yè)

7.6.2　尋求流量與資金互補(bǔ)

7.6.3　智能風(fēng)控與金融創(chuàng)新

7.6.4　產(chǎn)品聚焦小微金融

7.7　民營(yíng)銀行的股權(quán)與治理結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)

7.7.1　股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)的重要性

7.7.2　股權(quán)結(jié)構(gòu)合理設(shè)置原則

7.7.3　股權(quán)差異化須考慮的因素

7.7.4　治理結(jié)構(gòu)合理安排原則

7.8　民營(yíng)銀行公司治理分析

7.8.1　公司治理的基本內(nèi)容

7.8.2　公司治理的特點(diǎn)分析

7.8.3　公司治理的四大機(jī)制

7.8.4　公司治理的缺陷分析

7.8.5　公司治理的對(duì)策建議

7.9　民營(yíng)銀行設(shè)立運(yùn)營(yíng)中存在的問(wèn)題

7.9.1　民營(yíng)銀行設(shè)立主要考驗(yàn)

7.9.2　治理經(jīng)營(yíng)中面臨的難題

7.9.3　業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題

7.10　民營(yíng)銀行設(shè)立運(yùn)營(yíng)的對(duì)策探討

7.10.1　監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)防范

7.10.2　保障存款來(lái)源策略

7.10.3　業(yè)務(wù)產(chǎn)品發(fā)展對(duì)策

7.10.4　運(yùn)營(yíng)方向探索

第八章　中國(guó)民營(yíng)銀行的投資主體分析

8.1　互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)民營(yíng)銀行投資概況

8.1.1　互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)投資民營(yíng)銀行的態(tài)勢(shì)

8.1.2　互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)投資民營(yíng)銀行的原因

8.1.3　互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)投資民營(yíng)銀行的障礙

8.1.4　互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)投資民營(yíng)銀行的路徑

8.2　介入民營(yíng)銀行的互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)介紹

8.2.1　騰訊公司

8.2.2　阿里巴巴

8.2.3　蘇寧易購(gòu)

8.3　傳統(tǒng)實(shí)體企業(yè)民營(yíng)銀行投資概況

8.4　介入民營(yíng)銀行的傳統(tǒng)實(shí)體企業(yè)介紹

8.4.1　美的集團(tuán)

8.4.2　華北集團(tuán)

8.4.3　均瑤集團(tuán)

8.4.4　杉杉控股

8.4.5　威高集團(tuán)

8.4.6　三一重工

8.5　資本抱團(tuán)類(lèi)企業(yè)民營(yíng)銀行投資概況

8.6　介入民營(yíng)銀行的資本抱團(tuán)類(lèi)企業(yè)介紹

8.6.1　紅豆股份

8.6.2　金發(fā)科技

8.6.3　東方雨虹

8.6.4　正邦集團(tuán)

8.6.5　塔牌集團(tuán)

8.7　科技類(lèi)企業(yè)民營(yíng)銀行投資概況

第九章　2021-2023年中國(guó)民營(yíng)銀行的服務(wù)對(duì)象分析

9.1　實(shí)體經(jīng)濟(jì)

9.1.1　實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融的關(guān)系解析

9.1.2　金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的成效分析

9.1.3　金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的路徑選擇

9.1.4　商業(yè)銀行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重點(diǎn)

9.1.5　民營(yíng)銀行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的意義

9.2　中小微企業(yè)

9.2.1　中國(guó)中小微企業(yè)規(guī)模分析

9.2.2　中小微企業(yè)融資政策支持

9.2.3　中小微企業(yè)融資需求分析

9.2.4　中小微企業(yè)融資問(wèn)題分析

9.2.5　互聯(lián)網(wǎng)金融下小微企業(yè)融資途徑

9.2.6　民營(yíng)銀行服務(wù)小微企業(yè)具有優(yōu)勢(shì)

9.2.7　民營(yíng)銀行解決中小企業(yè)融資難題

9.3　社區(qū)居民

9.3.1　我國(guó)社區(qū)居民的金融需求分析

9.3.2　商業(yè)銀行社區(qū)金融的發(fā)展?fàn)顩r

9.3.3　商業(yè)銀行社區(qū)金融的正確認(rèn)識(shí)

9.4　農(nóng)村主體

9.4.1　農(nóng)村金融需求現(xiàn)狀

9.4.2　農(nóng)村金融需求服務(wù)

9.4.3　農(nóng)村金融服務(wù)企業(yè)

9.4.4　農(nóng)村金融發(fā)展問(wèn)題

9.4.5　民營(yíng)銀行服務(wù)農(nóng)村金融的作用

第十章　2021-2023年中國(guó)民營(yíng)銀行的業(yè)務(wù)方向分析

10.1　互聯(lián)網(wǎng)金融

10.1.1　互聯(lián)網(wǎng)金融的基本概述

10.1.2　互聯(lián)網(wǎng)金融主要運(yùn)行模式

10.1.3　中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)現(xiàn)狀

10.1.4　互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)銀行發(fā)展影響

10.1.5　互聯(lián)網(wǎng)金融成為民營(yíng)銀行重要方向

10.1.6　民營(yíng)銀行在互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新分析

10.1.7　互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)面臨風(fēng)險(xiǎn)

10.1.8　銀行發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融路徑

10.1.9　互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)前景分析

10.2　供應(yīng)鏈金融

10.2.1　供應(yīng)鏈金融基本概述

10.2.2　供應(yīng)鏈金融運(yùn)作模式

10.2.3　供應(yīng)鏈金融政策支持

10.2.4　供應(yīng)鏈金融發(fā)展動(dòng)因

10.2.5　供應(yīng)鏈金融發(fā)展現(xiàn)狀

10.2.6　供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)發(fā)展

10.2.7　銀行主導(dǎo)金融平臺(tái)建設(shè)

10.2.8　供應(yīng)鏈金融存在風(fēng)險(xiǎn)及痛點(diǎn)

10.2.9　供應(yīng)鏈金融未來(lái)展望

10.3　小微金融

10.3.1　小微金融的基本概述

10.3.2　小微金融主要參與機(jī)構(gòu)

10.3.3　小微金融商業(yè)模式變革

10.3.4　小微金融產(chǎn)品發(fā)展現(xiàn)狀

10.3.5　銀行發(fā)展小微金融政策支持

10.3.6　部分銀行小微金融的實(shí)踐

10.3.7　我國(guó)小微金融的發(fā)展建議

第十一章　2021-2023年中國(guó)民營(yíng)銀行的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析

11.1　國(guó)有商業(yè)銀行

11.1.1　目標(biāo)客戶(hù)

11.1.2　運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀

11.1.3　收入結(jié)構(gòu)

11.1.4　盈利能力

11.1.5　競(jìng)爭(zhēng)力分析

11.2　股份制銀行

11.2.1　目標(biāo)客戶(hù)

11.2.2　發(fā)展?fàn)顩r

11.2.3　運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀

11.2.4　營(yíng)業(yè)收入

11.2.5　盈利能力

11.2.6　競(jìng)爭(zhēng)力分析

11.3　城市商業(yè)銀行

11.3.1　基本特征

11.3.2　目標(biāo)客戶(hù)

11.3.3　運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀

11.3.4　發(fā)展成果

11.3.5　盈利能力

11.3.6　競(jìng)爭(zhēng)力分析

11.3.7　發(fā)展建議

11.3.8　未來(lái)空間

11.4　農(nóng)村商業(yè)銀行

11.4.1　基本特征

11.4.2　目標(biāo)客戶(hù)

11.4.3　運(yùn)營(yíng)狀況

11.4.4　盈利能力

11.4.5　業(yè)務(wù)發(fā)展

11.4.6　競(jìng)爭(zhēng)力分析

11.4.7　發(fā)展趨勢(shì)

11.5　農(nóng)村信用合作社

11.5.1　基本特征

11.5.2　目標(biāo)客戶(hù)

11.5.3　運(yùn)營(yíng)情況

11.5.4　收入結(jié)構(gòu)

11.5.5　盈利能力

11.5.6　競(jìng)爭(zhēng)力分析

11.6　小額貸款公司

11.6.1　基本特征

11.6.2　目標(biāo)客戶(hù)

11.6.3　規(guī)?，F(xiàn)狀

11.6.4　運(yùn)作模式

11.6.5　盈利能力

11.6.6　競(jìng)爭(zhēng)力分析

11.6.7　前景預(yù)測(cè)

第十二章　2020-2023年中國(guó)民營(yíng)銀行（存量模式）競(jìng)爭(zhēng)力分析

12.1　民生銀行

12.1.1　銀行基本簡(jiǎn)介

12.1.2　經(jīng)營(yíng)效益分析

12.1.3　業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析

12.1.4　財(cái)務(wù)狀況分析

12.1.5　核心競(jìng)爭(zhēng)力分析

12.1.6　公司發(fā)展戰(zhàn)略

12.1.7　未來(lái)前景展望

12.2　平安銀行

12.2.1　銀行基本簡(jiǎn)介

12.2.2　經(jīng)營(yíng)效益分析

12.2.3　業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析

12.2.4　財(cái)務(wù)狀況分析

12.2.5　核心競(jìng)爭(zhēng)力分析

12.2.6　公司發(fā)展戰(zhàn)略

12.2.7　未來(lái)前景展望

12.3　紹興銀行

12.3.1　銀行基本簡(jiǎn)介

12.3.2　銀行股份結(jié)構(gòu)

12.3.3　銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域

12.3.4　銀行經(jīng)營(yíng)狀況

12.3.5　銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

12.3.6　銀行發(fā)展戰(zhàn)略

12.3.7　未來(lái)發(fā)展規(guī)劃

12.3.8　銀行風(fēng)險(xiǎn)因素

12.4　泰隆銀行

12.4.1　銀行基本簡(jiǎn)介

12.4.2　銀行股份結(jié)構(gòu)

12.4.3　銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域

12.4.4　銀行經(jīng)營(yíng)狀況

12.4.5　銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

12.4.6　未來(lái)發(fā)展規(guī)劃

12.4.7　銀行風(fēng)險(xiǎn)因素

12.5　臺(tái)州銀行

12.5.1　銀行基本簡(jiǎn)介

12.5.2　銀行股份結(jié)構(gòu)

12.5.3　銀行產(chǎn)品業(yè)務(wù)

12.5.4　銀行經(jīng)營(yíng)狀況

12.5.5　企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析

12.6　稠州銀行

12.6.1　銀行基本簡(jiǎn)介

12.6.2　銀行股份結(jié)構(gòu)

12.6.3　銀行經(jīng)營(yíng)狀況

12.6.4　銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域

12.6.5　銀行區(qū)域布局

12.6.6　銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

12.6.7　銀行發(fā)展戰(zhàn)略

12.7　嘉興銀行

12.7.1　銀行基本簡(jiǎn)介

12.7.2　銀行股份結(jié)構(gòu)

12.7.3　銀行經(jīng)營(yíng)狀況

12.7.4　銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域

12.7.5　銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

12.7.6　銀行發(fā)展戰(zhàn)略

12.8　民泰銀行

12.8.1　銀行基本簡(jiǎn)介

12.8.2　銀行股份結(jié)構(gòu)

12.8.3　銀行經(jīng)營(yíng)狀況

12.8.4　銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域

12.8.5　銀行區(qū)域布局

12.8.6　銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

12.8.7　銀行發(fā)展戰(zhàn)略

12.9　湖州銀行

12.9.1　銀行基本簡(jiǎn)介

12.9.2　銀行股份結(jié)構(gòu)

12.9.3　銀行業(yè)務(wù)分析

12.9.4　銀行經(jīng)營(yíng)狀況

12.9.5　銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

12.9.6　銀行發(fā)展戰(zhàn)略

12.9.7　未來(lái)發(fā)展規(guī)劃

12.10　長(zhǎng)江銀行

12.10.1　銀行基本簡(jiǎn)介

12.10.2　銀行股份結(jié)構(gòu)

12.10.3　銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)分析

12.10.4　銀行經(jīng)營(yíng)狀況

12.10.5　銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

12.10.6　銀行發(fā)展戰(zhàn)略

第十三章　2020-2023年中國(guó)民營(yíng)銀行（增量模式）競(jìng)爭(zhēng)力分析

13.1　深圳前海微眾銀行

13.1.1　銀行基本簡(jiǎn)介

13.1.2　銀行經(jīng)營(yíng)狀況

13.1.3　銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域

13.1.4　銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

13.1.5　銀行發(fā)展戰(zhàn)略

13.2　上海華瑞銀行

13.2.1　銀行基本簡(jiǎn)介

13.2.2　銀行股份結(jié)構(gòu)

13.2.3　銀行經(jīng)營(yíng)狀況

13.2.4　銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域

13.2.5　銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

13.2.6　銀行發(fā)展戰(zhàn)略

13.3　浙江網(wǎng)商銀行

13.3.1　銀行基本簡(jiǎn)介

13.3.2　銀行股份結(jié)構(gòu)

13.3.3　銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)分析

13.3.4　銀行經(jīng)營(yíng)狀況

13.3.5　銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

13.3.6　銀行發(fā)展戰(zhàn)略

13.4　溫州民商銀行

13.4.1　銀行基本簡(jiǎn)介

13.4.2　銀行股份結(jié)構(gòu)

13.4.3　銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)分析

13.4.4　銀行經(jīng)營(yíng)狀況

13.4.5　銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

13.4.6　風(fēng)險(xiǎn)因素分析

13.5　天津金城銀行

13.5.1　銀行基本簡(jiǎn)介

13.5.2　銀行股份結(jié)構(gòu)

13.5.3　銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)分析

13.5.4　銀行經(jīng)營(yíng)狀況

13.5.5　銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

13.5.6　銀行發(fā)展戰(zhàn)略

13.5.7　未來(lái)發(fā)展規(guī)劃

第十四章　中國(guó)民營(yíng)銀行政策環(huán)境分析

14.1　民營(yíng)資本進(jìn)入銀行業(yè)的法律監(jiān)管概述

14.1.1　民間資本的必要性

14.1.2　法律監(jiān)管目標(biāo)與原則

14.1.3　一般性法律監(jiān)管制度

14.1.4　法律監(jiān)管及實(shí)踐問(wèn)題

14.1.5　法律監(jiān)管機(jī)制

14.2　《關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)銀行發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》

14.2.1　指導(dǎo)思想及原則

14.2.2　準(zhǔn)入條件

14.2.3　許可程序

14.2.4　穩(wěn)健發(fā)展

14.2.5　監(jiān)管措施

14.2.6　營(yíng)造環(huán)境

14.3　民營(yíng)銀行相關(guān)政策法規(guī)介紹

14.3.1　《關(guān)于民營(yíng)銀行監(jiān)管的指導(dǎo)意見(jiàn)》

14.3.2　《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》

14.3.3　《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》

14.3.4　《關(guān)于加強(qiáng)金融服務(wù)民營(yíng)企業(yè)的若干意見(jiàn)》

14.3.5　《關(guān)于推動(dòng)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》

14.3.6　《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法（修改建議稿）》

第十五章　思瀚對(duì)民營(yíng)銀行的投資分析及前景預(yù)測(cè)

15.1　投資環(huán)境及機(jī)會(huì)

15.1.1　投資機(jī)遇分析

15.1.2　投資動(dòng)機(jī)分析

15.1.3　投資門(mén)檻放寬

15.2　投資風(fēng)險(xiǎn)及防范

15.2.1　一般性風(fēng)險(xiǎn)因素

15.2.2　道德風(fēng)險(xiǎn)及防范

15.2.3　經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及防范

15.3　投資經(jīng)營(yíng)建議

15.3.1　市場(chǎng)進(jìn)入選擇

15.3.2　業(yè)務(wù)優(yōu)化路徑

15.3.3　布局互聯(lián)網(wǎng)

15.4　未來(lái)前景預(yù)測(cè)

15.4.1　未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)

15.4.2　資產(chǎn)規(guī)模趨勢(shì)

15.4.3　發(fā)展戰(zhàn)略預(yù)測(cè)

圖表目錄圖表　民營(yíng)銀行的內(nèi)涵

圖表　民營(yíng)銀行設(shè)立的三種形式

圖表　民營(yíng)銀行的特征

圖表　海外發(fā)達(dá)國(guó)家民營(yíng)銀行的發(fā)展模式

圖表　2017-2022年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值及其增長(zhǎng)速度

圖表　2017-2022年三次產(chǎn)業(yè)增加值占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值比重

圖表　2021年4季度和全年GDP初步核算數(shù)據(jù)

圖表　2016-2021年GDP同比增長(zhǎng)速度

圖表　2016-2021年GDP環(huán)比增長(zhǎng)速度

圖表　2020年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債情況表（法人）

圖表　2021年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債情況表（法人）

圖表　2022年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債情況表

圖表　銀行業(yè)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)所占市場(chǎng)份額（按資產(chǎn)分）

圖表　2021年全國(guó)居民人均可支配收入平均數(shù)與中位數(shù)

圖表　2022年全國(guó)居民人均可支配收入平均數(shù)與中位數(shù)

圖表　通過(guò)批復(fù)的民營(yíng)銀行

圖表　2021年17家民營(yíng)銀行資產(chǎn)規(guī)模

圖表　2021年17家民營(yíng)銀行凈利潤(rùn)規(guī)模

圖表　民營(yíng)銀行產(chǎn)品多參照傳統(tǒng)銀行而設(shè)

圖表　2021年天津市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)情況

圖表　2021年上海市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

圖表　2021年浙江省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

圖表　阿里巴巴及合作伙伴螞蟻金融的業(yè)務(wù)布局

圖表　全國(guó)農(nóng)村金融十佳服務(wù)民營(yíng)企業(yè)機(jī)構(gòu)

圖表　供應(yīng)鏈、供應(yīng)鏈管理與供應(yīng)鏈金融的關(guān)系

圖表　供應(yīng)鏈金融主要特點(diǎn)

圖表　供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)金融（融資方面）的比較分析

圖表　供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式分類(lèi)

圖表　保理業(yè)務(wù)示意圖

圖表　保理池業(yè)務(wù)示意圖

圖表　反向保理業(yè)務(wù)示意圖

圖表　靜態(tài)抵質(zhì)押業(yè)務(wù)流程圖

圖表　普通倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)流程圖

圖表　先票/款后貨業(yè)務(wù)流程圖

圖表　供應(yīng)鏈金融不同業(yè)務(wù)模式的比較分析

圖表　小微信貸參與機(jī)構(gòu)

圖表　銀行開(kāi)拓小微企業(yè)主要經(jīng)營(yíng)客群分化

圖表　小微金融商業(yè)模式的“五大變革”

圖表　2021年小微金融產(chǎn)品關(guān)鍵詞

圖表　金融科技公司參與的10個(gè)典型小微金融試點(diǎn)項(xiàng)目

圖表　小微金融線(xiàn)上服務(wù)場(chǎng)景

圖表　金融科技賦能小微信貸反欺詐管理

圖表　2021-2022年億聯(lián)銀行小微貸款余額與增速

圖表　億聯(lián)銀行小微金融“零接觸服務(wù)”的三項(xiàng)創(chuàng)新產(chǎn)品

圖表　國(guó)有商業(yè)銀行貸款對(duì)象、金額、方式及利率

圖表　2016-2021年中國(guó)主要股份制銀行的營(yíng)業(yè)收入

圖表　2016-2021年中國(guó)主要股份制銀行的凈利潤(rùn)

圖表　城市商業(yè)銀行貸款對(duì)象、金額、方式及利率

圖表　2022年中國(guó)農(nóng)商行各季度凈利潤(rùn)及增速

圖表　農(nóng)村信用社貸款對(duì)象、金額、方式及利率

圖表　小額貸款公司目標(biāo)客戶(hù)群

圖表　小額貸款公司產(chǎn)品設(shè)計(jì)

圖表　2022年中國(guó)小額貸款公司各地區(qū)情況統(tǒng)計(jì)表

圖表　思瀚對(duì)2023-2027年中國(guó)小額貸款公司貸款余額預(yù)測(cè)

圖表　2019-2022年中國(guó)民生銀行股份有限公司總資產(chǎn)及凈資產(chǎn)規(guī)模

圖表　2019-2022年中國(guó)民生銀行股份有限公司營(yíng)業(yè)收入及增速

圖表　2019-2022年中國(guó)民生銀行股份有限公司凈利潤(rùn)及增速

圖表　2021-2022年中國(guó)民生銀行股份有限公司營(yíng)業(yè)收入/主營(yíng)業(yè)務(wù)分行業(yè)、產(chǎn)品、地區(qū)

圖表　2019-2022年中國(guó)民生銀行股份有限公司營(yíng)業(yè)利潤(rùn)及營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率

圖表　2019-2022年中國(guó)民生銀行股份有限公司凈資產(chǎn)收益率

圖表　2019-2022年中國(guó)民生銀行股份有限公司短期償債能力指標(biāo)

圖表　2019-2022年中國(guó)民生銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債率水平

圖表　2019-2022年中國(guó)民生銀行股份有限公司運(yùn)營(yíng)能力指標(biāo)

圖表　2019-2022年平安銀行股份有限公司總資產(chǎn)及凈資產(chǎn)規(guī)模

圖表　2019-2022年平安銀行股份有限公司營(yíng)業(yè)收入及增速

圖表　2019-2022年平安銀行股份有限公司凈利潤(rùn)及增速

圖表　2021-2022年平安銀行股份有限公司營(yíng)業(yè)收入/主營(yíng)業(yè)務(wù)分行業(yè)、產(chǎn)品、地區(qū)

圖表　2019-2022年平安銀行股份有限公司營(yíng)業(yè)利潤(rùn)及營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率

圖表　2019-2022年平安銀行股份有限公司凈資產(chǎn)收益率

圖表　2019-2022年平安銀行股份有限公司短期償債能力指標(biāo)

圖表　2019-2022年平安銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債率水平

圖表　2019-2022年平安銀行股份有限公司運(yùn)營(yíng)能力指標(biāo)

圖表　2021年紹興銀行股份結(jié)構(gòu)

圖表　2021年紹興銀行前十名股東持股情況

圖表　2019-2021年紹興銀行主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

圖表　2021年紹興銀行貸款投放前五位的行業(yè)分布及比例

圖表　2021年紹興銀行貸款投放前五位的地區(qū)分布及比例

圖表　2019-2021年紹興銀行主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

圖表　2021年紹興銀行貸款投放前五位的行業(yè)分布及比例

圖表　2021年紹興銀行貸款投放前五位的地區(qū)分布及比例

圖表　2021-2022年泰隆銀行股份結(jié)構(gòu)

圖表　2019-2022年泰隆銀行前十名股東持股情況

圖表　2019-2022年泰隆銀行貸款投放前五位的行業(yè)分布及比例

圖表　2021年臺(tái)州銀行股份結(jié)構(gòu)

圖表　2021年臺(tái)州銀行前十名股東持股情況

圖表　2019-2021年臺(tái)州銀行主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

圖表　2021年臺(tái)州銀行貸款投放前五位的行業(yè)分布及比例

圖表　2021年稠州銀行股份結(jié)構(gòu)

圖表　2019-2021年稠州銀行主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)

圖表　2019-2021年稠州銀行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

圖表　2022年稠州銀行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

圖表　2021-2022年稠州銀行貸款分行業(yè)情況

圖表　2021-2022年稠州銀行貸款分地區(qū)情況

圖表　2019-2021年嘉興銀行主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)指標(biāo)

圖表　2021年嘉興銀行主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)指標(biāo)

圖表　2021年嘉興銀行營(yíng)業(yè)收入分部情況

圖表　2021年民泰銀行股份結(jié)構(gòu)

圖表　2020-2021年民泰銀行主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)指標(biāo)

圖表　2020-2021年民泰銀行營(yíng)業(yè)收入分業(yè)務(wù)種類(lèi)情況

圖表　2021年湖州銀行股東持股情況

圖表　2021年湖州銀行前十大股東持股情況

圖表　2019-2021年湖州銀行主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

圖表　2021年長(zhǎng)江銀行前十名股東持股情況

圖表　2019-2021年微眾銀行主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)指標(biāo)

圖表　2019-2021年上海華瑞銀行主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)指標(biāo)

圖表　2019-2021年上海華瑞銀行資產(chǎn)負(fù)債狀況數(shù)據(jù)

圖表　2021-2022年上海華瑞銀行貸款分行業(yè)情況

圖表　2021年上海華瑞銀行凈利息收入分析

圖表　2021年浙江網(wǎng)商銀行股東持股情況

圖表　2021年溫州民商銀行股東持股情況

圖表　2019-2021年溫州民商銀行主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

圖表　2021-2022年溫州民商銀行主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

圖表　2021年天津金城銀行股東持股情況

圖表　2020-2021年天津金城銀行主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

圖表　2020-2021年天津金城銀行規(guī)模指標(biāo)

圖表　民營(yíng)銀行發(fā)展戰(zhàn)略預(yù)測(cè)