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信托行業(yè)發(fā)展情況及發(fā)展趨勢
思瀚產(chǎn)業(yè)研究院    2022-11-08

未來，信托業(yè)將進(jìn)行持續(xù)轉(zhuǎn)型推進(jìn)，將進(jìn)一步加強(qiáng)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的力度。

1）調(diào)整實(shí)體經(jīng)濟(jì)投向，向支柱性產(chǎn)業(yè)傾斜

部分信托資金投向基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、房地產(chǎn)業(yè)和傳統(tǒng)制造業(yè)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的提質(zhì)增效與供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革要求相比，還存在一定差距。隨著供給側(cè)改革的推進(jìn)，產(chǎn)能過剩的傳統(tǒng)制造業(yè)受到巨大沖擊，已經(jīng)不能承擔(dān)支柱性產(chǎn)業(yè)的職責(zé)。同 時，房地產(chǎn)市場迎來嚴(yán)厲調(diào)控，監(jiān)管明確提出要抑制產(chǎn)業(yè)泡沫，房地產(chǎn)政策由經(jīng) 濟(jì)政策轉(zhuǎn)為民生政策，其支柱性產(chǎn)業(yè)職責(zé)也逐漸淡化。

信托行業(yè)要回歸服務(wù)實(shí)體 經(jīng)濟(jì)，實(shí)現(xiàn)長足發(fā)展，應(yīng)將眼光投向未來的支柱性產(chǎn)業(yè)，包括戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、 服務(wù)業(yè)以及現(xiàn)代制造業(yè)等。 當(dāng)前，新能源、新材料、生命工程、信息技術(shù)和移動互聯(lián)網(wǎng)、節(jié)能環(huán)保、新 能源汽車、人工智能和高端裝備制造等的發(fā)展如火如荼，未來需要信托行業(yè)深耕 此類產(chǎn)業(yè)，從項(xiàng)目開拓、管理流程、風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)、投資形式等進(jìn)行有效設(shè)計(jì)，在真正做到服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的同時實(shí)現(xiàn)信托業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展。

2）加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管控，實(shí)行全面風(fēng)險管理

2017 年至今，監(jiān)管層先后出臺了“三三四十”、《關(guān)于規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)的通知》（55 號文）、《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》等一系列監(jiān)管 文件，旨在去杠桿、去通道、去鏈條，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險。在行業(yè)轉(zhuǎn)型升級期， 對信托行業(yè)嚴(yán)監(jiān)管，意味著對信托公司業(yè)務(wù)合規(guī)性提出了更高的要求。

信托公司 需要更加重視合規(guī)風(fēng)險管理，轉(zhuǎn)變重業(yè)務(wù)規(guī)模、輕合規(guī)風(fēng)險管理的錯誤思路，重 點(diǎn)加強(qiáng)通道業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)信托、信政合作業(yè)務(wù)、證券投資信托、投資者保護(hù)等方 面的合規(guī)性，嚴(yán)守合規(guī)底線。嚴(yán)守合規(guī)底線。在加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管控的基礎(chǔ)上，信 托公司仍需積極建設(shè)全面風(fēng)險管理體系。

一方面，為深化金融業(yè)改革，監(jiān)管力度 與嚴(yán)格度不斷上升，監(jiān)管層對信托公司建設(shè)全面風(fēng)險管理體系提出了要求；另一 方面，信托公司現(xiàn)有的風(fēng)險管理體系存在諸多短板，隨著行業(yè)轉(zhuǎn)型升級的推進(jìn)， 將面臨更多新的風(fēng)險形勢和考驗(yàn)，實(shí)行全面風(fēng)險管理是發(fā)展所需。未來，信托公 司應(yīng)逐步實(shí)現(xiàn)全面風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的有機(jī)結(jié)合，從而促使信托公司穩(wěn)健增長， 提升價值創(chuàng)造力。

3）提升行業(yè)發(fā)展質(zhì)量，走集約、創(chuàng)新發(fā)展道路

隨著通道業(yè)務(wù)發(fā)展逐步受限，信托公司傳統(tǒng)依賴的規(guī)模競爭難以為繼，信托 業(yè)的粗放增長時代基本結(jié)束。在嚴(yán)監(jiān)管形勢下，走集約化、創(chuàng)新化的發(fā)展道路， 才是信托公司實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的理性選擇。面對經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級，信托 公司要打造自己的核心競爭能力，緊抓供給側(cè)改革、制造業(yè)升級、綠色發(fā)展、區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略、“一帶一路”、財富管理等市場機(jī)遇，通過投貸聯(lián)動、資產(chǎn)證券化 等形式，深入產(chǎn)業(yè)鏈條，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

從當(dāng)前競爭格局來看，大型信托公司主動管理能力優(yōu)勢凸顯，業(yè)務(wù)布局更加廣泛，市場品牌更加顯著，致力于打造綜合化、全周期的金融服務(wù)平臺，以搶占 更多市場份額。面對綜合實(shí)力強(qiáng)勁的大型信托公司，中小型信托公司更有必要提 升自己的專業(yè)能力與創(chuàng)新能力，重點(diǎn)聚焦幾個行業(yè)領(lǐng)域，深耕細(xì)作，成為行業(yè)權(quán) 威，才有脫穎而出的機(jī)會。

4）深化轉(zhuǎn)型升級，回歸信托本源

信托業(yè)應(yīng)以回歸信托本源為指向，牢牢把握繼續(xù)鞏固信托主業(yè)地位和繼續(xù)回 歸服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)這兩個根本點(diǎn)，繼續(xù)深化轉(zhuǎn)型升級。要實(shí)現(xiàn)長期可持續(xù)發(fā)展，一 方面信托公司需響應(yīng)監(jiān)管號召，順應(yīng)市場環(huán)境變化，創(chuàng)新運(yùn)用多種模式切入實(shí)體產(chǎn)業(yè)鏈，特別是未來的支柱性產(chǎn)業(yè)，深化產(chǎn)融結(jié)合，推動實(shí)體經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展； 另一方面信托公司需認(rèn)清定位、明晰主業(yè)，在資產(chǎn)管理、財富管理和專業(yè)化的受托服務(wù)等領(lǐng)域打造自己的獨(dú)特競爭優(yōu)勢，繼續(xù)堅(jiān)持主業(yè)方向不動搖，將主業(yè)進(jìn)一 步做精做強(qiáng)，進(jìn)而謀求更大的市場發(fā)展空間。

編制：諸葛御

責(zé)任編輯：趙皋

來源： 思瀚產(chǎn)業(yè)研究院 航空工業(yè)