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2023-2028年中國(guó)信托行業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告
思瀚產(chǎn)業(yè)研究院 2023-08-19

（1）信托市場(chǎng)概況

①行業(yè)現(xiàn)狀

信托業(yè)作為金融行業(yè)的重要組成部分，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供了重要的融資渠道，與宏觀經(jīng)濟(jì)之間存在緊密的聯(lián)系。經(jīng)過近 40 年的發(fā)展，隨著法律法規(guī)的日益健全和完善，信托業(yè)正逐步走向規(guī)范，回歸“受人之托、代人理財(cái)”業(yè)務(wù)本源，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持作用也在增強(qiáng)。

截至 2022 年末，我國(guó)信托全行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模為 21.14 萬(wàn)億元，較上年末增加 5,893.44億元。從資金來源看，集合信托規(guī)模和管理財(cái)產(chǎn)信托規(guī)模及規(guī)模占比均出現(xiàn)明顯提升，單一資金信托規(guī)模占比保持下降的趨勢(shì)。

資料來源：2022 年信托業(yè)專題研究報(bào)告，網(wǎng)絡(luò)公開信息整理

從信托的功能結(jié)構(gòu)上看，2018 年以來信托業(yè)務(wù)功能結(jié)構(gòu)有明顯的變化，在嚴(yán)監(jiān)管的倒逼下，信托公司在加速壓縮融資類業(yè)務(wù)和以通道為主的事務(wù)管理類業(yè)務(wù)，而開始選擇加速做大投資類業(yè)務(wù)，積極向主動(dòng)管理類業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，在事務(wù)管理類信托中去通道業(yè)務(wù)的同時(shí)，服務(wù)信托則得到了長(zhǎng)足的發(fā)展。具體表現(xiàn)為，主動(dòng)管理信托繼續(xù)穩(wěn)步增長(zhǎng)，融資類信托規(guī)模持續(xù)壓縮，投資類信托規(guī)模持續(xù)攀升，事務(wù)管理類信托繼續(xù)平穩(wěn)下滑。

數(shù)據(jù)來源：中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)

2022 年，信托行業(yè)營(yíng)收壓力加大，持續(xù)盈利能力面臨考驗(yàn)，全年累計(jì)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)收入838.79 億元，較 2021 年度下降 369.20 億元，同比降幅 30.56%；2022 年度利潤(rùn)總額為362.43 億元，同比下降 39.76%。

從收入結(jié)構(gòu)看，2022 年度信托行業(yè)整體信托業(yè)務(wù)收入累計(jì)達(dá) 722.72 億元，較 2021年度減少 146.02 億元，占比 86.16%；固有業(yè)務(wù)收入累計(jì)為 79.27 億元，較 2021 年度減少 220.09 億元，占比 9.45%?？傮w上看，2022 年度，信托業(yè)務(wù)收入仍占經(jīng)營(yíng)收入的主導(dǎo)地位且占比逐步提升，信托公司回歸信托本源。

②行業(yè)未來發(fā)展趨勢(shì)

2022 年，隨著資管新規(guī)過渡期屆滿和《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類有關(guān)事項(xiàng)的通知》的發(fā)布，信托行業(yè)以資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托和公益慈善信托為業(yè)務(wù)框架的轉(zhuǎn)型發(fā)展格局日趨清晰。

一是信托服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力將持續(xù)提升：信托公司將不斷優(yōu)化完善與實(shí)體經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和融資需求相適應(yīng)的、多層次且廣覆蓋的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供高質(zhì)量金融服務(wù)；

二是差異化的資管能力將逐漸成為信托公司競(jìng)逐的主要領(lǐng)域：在監(jiān)管引領(lǐng)下，信托公司將積極擁抱資本市場(chǎng)，把握新機(jī)遇，提升主動(dòng)管理能力，建立具有自身特色的產(chǎn)品線，構(gòu)筑細(xì)分領(lǐng)域的差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)；三是持續(xù)發(fā)力慈善信托、綠色信托等服務(wù)信托。

服務(wù)信托是信托制度優(yōu)越性的重要體現(xiàn)和信托功能實(shí)現(xiàn)的重要途徑，慈善信托是促進(jìn)共同富裕的重要工具，發(fā)力慈善信托可以進(jìn)一步發(fā)揮在居民財(cái)富管理中的作用。

在“雙碳”目標(biāo)的指引下，信托公司正積極參與碳市場(chǎng)交易，通過靈活運(yùn)用資產(chǎn)證券化工具探索綠色供應(yīng)鏈金融服務(wù)、設(shè)立慈善信托支持綠色公益等多種方式，有效支持綠色低碳發(fā)展。

（2）行業(yè)主管部門及協(xié)會(huì)

根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》《信托公司管理辦法》《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》和《信托公司凈資本管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度的規(guī)定，我國(guó)信托行業(yè)主要由金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)和中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)管。

金融監(jiān)管總局作為國(guó)務(wù)院直屬金融行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、保險(xiǎn)、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機(jī)構(gòu)，維護(hù)金融行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行；中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)是經(jīng)金融監(jiān)管總局同意在中華人民共和國(guó)民政部登記注冊(cè)的全國(guó)性信托業(yè)自律組織。金融監(jiān)管總局的集中監(jiān)管和中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)的自律監(jiān)管相結(jié)合，構(gòu)成了我國(guó)信托行業(yè)全方位、多層次的監(jiān)管體系。

第一章信托行業(yè)發(fā)展概述

第一節(jié) 信托的概念

一、信托的特點(diǎn)

二、信托的分類

第二節(jié) 信托行業(yè)發(fā)展成熟度

一、行業(yè)發(fā)展周期分析

二、行業(yè)中外市場(chǎng)成熟度對(duì)比

三、行業(yè)及其主要子行業(yè)成熟度分析

第三節(jié) 信托市場(chǎng)特征分析

一、市場(chǎng)規(guī)模

二、產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度

三、影響需求的關(guān)鍵因素

四、國(guó)內(nèi)和國(guó)際市場(chǎng)

五、主要競(jìng)爭(zhēng)因素

六、生命周期

第二章全球信托行業(yè)發(fā)展分析

第一節(jié) 全球信托行業(yè)發(fā)展分析

一、2021年世界信托行業(yè)發(fā)展分析

二、2022年世界信托行業(yè)發(fā)展分析

三、2023年世界信托行業(yè)發(fā)展分析

第二節(jié) 全球信托市場(chǎng)分析

一、2023年全球信托需求分析

二、2023年歐美信托需求分析

三、2023年中外信托市場(chǎng)對(duì)比

第三節(jié) 2021-2023年主要國(guó)家或地區(qū)信托行業(yè)發(fā)展分析

一、2021-2023年美國(guó)信托行業(yè)分析

二、2021-2023年日本信托行業(yè)分析

三、2021-2023年歐洲信托行業(yè)分析

第三章我國(guó)信托行業(yè)發(fā)展分析

第一節(jié) 中國(guó)信托行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r

一、2023年信托行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析

二、2023年中國(guó)信托行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)

三、2023年信托行業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)分析

四、2023年我國(guó)信托行業(yè)發(fā)展熱點(diǎn)

第二節(jié) 中國(guó)信托市場(chǎng)供需狀況

一、2023年中國(guó)信托行業(yè)供給能力

二、2023年中國(guó)信托市場(chǎng)供給分析

三、2023年中國(guó)信托市場(chǎng)需求分析

第三節(jié) 2021-2023年我國(guó)信托市場(chǎng)分析

一、2022年信托市場(chǎng)分析

二、2023年信托市場(chǎng)分析

第四章信托行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局分析

第一節(jié) 行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)分析

一、現(xiàn)有企業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)

二、潛在進(jìn)入者分析

三、替代品威脅分析

四、供應(yīng)商議價(jià)能力

五、客戶議價(jià)能力

第二節(jié) 行業(yè)集中度分析

一、市場(chǎng)集中度分析

二、企業(yè)集中度分析

三、區(qū)域集中度分析

第三節(jié) 行業(yè)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力比較

一、需求條件

二、支援與相關(guān)產(chǎn)業(yè)

三、企業(yè)戰(zhàn)略、結(jié)構(gòu)與競(jìng)爭(zhēng)狀態(tài)

四、政府的作用

第四節(jié) 信托行業(yè)主要企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析

一、重點(diǎn)企業(yè)資產(chǎn)總計(jì)對(duì)比分析

二、重點(diǎn)企業(yè)從業(yè)人員對(duì)比分析

三、重點(diǎn)企業(yè)綜合競(jìng)爭(zhēng)力對(duì)比分析

第五節(jié) 2021-2023年信托行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局分析

一、2023年信托行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析

二、2023年中外信托產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)分析

三、2021-2023年國(guó)內(nèi)外信托競(jìng)爭(zhēng)分析

四、2021-2023年我國(guó)信托市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析

五、2023-2028年國(guó)內(nèi)主要信托企業(yè)動(dòng)向

第五章信托企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)策略分析

第一節(jié) 信托市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)策略分析

一、2023年信托市場(chǎng)增長(zhǎng)潛力分析

二、現(xiàn)有信托行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)策略分析

第二節(jié) 信托企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)策略分析

一、2023-2028年我國(guó)信托市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)趨勢(shì)

二、2023-2028年信托行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局展望

三、2023-2028年信托行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)策略分析

第六章主要信托企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析

第一節(jié) 企業(yè)一

一、企業(yè)概況